Notre Opinion sur Hello Bank!

1.Découvrez la banque en ligne Hello bank

Hello bank, est une banque en ligne faisant partie de la filiale du groupe BNP Paribas. Cette offre de banque en ligne a été mise en place en 2013 et est aujourd’hui l’une des  les plus appréciés par les français. Avec plus de 430 000 clients, répartis sur plusieurs pays, cette banque en ligne qui se positionne entre une banque physique et une banque digitale, connait un succès croissant depuis plusieurs années consécutives.
Cette notoriété est à mettre sur le compte du groupe BNP Paribas qui au-delà d’assurer la sécurité des transactions bancaires, assure également une légitimité à Hello Bank !.

     a. Pourquoi Hello Bank a su séduire de nombreux clients ?

Hello bank se positionne comme une banque « jeune » en proposant des offres complètes. L’ergonomie de la marque et le choix des couleurs et de la forme de son logo n’est pas anodin et impulse une vision moderne de la banque (parallèlement au vert plus traditionnel de BNP Paribas). L’offre en ligne du grand groupe allie système bancaire en ligne et modernisation du monde de la banque.

Récemment les offres Hello bank ont évolué en proposant à leurs nouveaux clients 2 types de compte courant Hello One et Hello Prime. Ce repositionnement doit répondre encore plus précisément aux attentes de ses clients mais également proposer une alternative contre la concurrence rude du marché de la banque en ligne.

Voici un rapide récapitulatif des principaux avantages Hello bank ! :

  • Une offre de bienvenue de 50€ pour toute ouverture de compte
  • Une application mobile rapide avec une ergonomie optimisée
  • 2 offres de compte courant avec Hello One et Hello Prime
  • L’ensemble des produits bancaires disponibles (Epargne, crédit, prêt)
  • Des tarifs très compétitifs

     b.Un site et une application simple et rapide

Tout a été pensé pour faciliter la vie des clients Hello bank.

Sur le site rien de compliqué il suffit de suivre les indications et se rendre dans les sections qui vous intéressent. C’est tellement simple que ça en est presque déconcertant.

Pour l’application, même praticité ! Vous pouvez gérer vos comptes de votre smartphone ou tablette. Cerise sur le gâteau, Hello bank vous donne la possibilité d’utiliser votre montre connectée pour accéder à votre compte.

De votre montre connectée vous allez pouvoir :

  • Consulter votre compte
  • Votre solde
  • Les dernières opérations effectuées sur votre compte en banque
  • Recevoir les notifications pour vos nouveaux messages
  • Avoir la géolocalisation du distributeur le plus proche
  • Et pour couronner le tout vous avez la possibilité de vous faire contacter par le service client en cas de problème.

Voici quelques fonctionnalités qui ne sont pas à négliger. Pourquoi faire une demande en ligne gratuitement : Pour profiter de tous les avantages de cette banque en ligne.

Hello bank!

50€ offerts à l’ouverture de votre compte. Optez pour une banque en ligne nouvelle génération et profitez de nombreux avantages !

2.Comparatif des offres Hello One et Hello Prime

Comme nous en parlions au début de notre article, 2 nouvelles offres ont été lancées pour 2020. L’offre Hello One et l’offre Hello Prime. Nous allons décortiquer les 2 offres et les comparer. Ainsi, nous voulons vous donner le maximum de visibilité pour faire votre choix.

     a. Zoom sur Hello One une offre à 0€ par mois

Le compte individuel Hello One est une offre accessible sans condition de revenu avec une carte bancaire VISA gratuite. Cette offre est également accompagnée de l’offre de bienvenue de 50€ qu’Hello bank offre pour toute ouverture de compte.

Comment ouvrir un compte courant Hello One:

  • Vivre en France (un justificatif de domicile vous sera demandé)
  • Etre majeur
  • Agir à des fins non professionnelles
  • Avoir souscrit à la convention de compte de dépôt individuel Hello bank!

Est-ce que je vais payer des frais avec l’offre Hello One ?

La réponse est NON !! Vous allez profiter d’une tarification très avantageuse avec une absence de frais total. Voici un petit récapitulatif de la gratuité de l’offre :

  • 0€ de frais de tenue de compte.
  • Vous n’utilisez pas votre carte ? Pas de soucis vous paierez 0€
  • Vous souhaitez changer d’offre ? C’est également gratuit pour le premier changement
  • 0€ pour résilier le contrat s’il ne vous convient plus.

Votre carte bancaire ?

Vous bénéficiez d’une carte Visa totalement gratuite que vous l’utilisiez ou non. Vous n’aurez aucune cotisation sur la carte.

Puis je avoir un chéquier ?

Vous avez besoin d’un chéquier pour payer votre loyer, médecin ou autre. Hello bank pour propose également ce moyen de paiement dans cette offre Hello One

Garder le contrôle sur vos dépenses quotidiennes:

  • La tarification sur Hello One est exceptionnellement intéressante. Vous allez vous ou votre enfant pouvoir gérer votre budget au quotidien. Grâce aux fonctionnalités proposées avec ce compte courant.
  • Pas de découvert autorisé : c’est simple et optimum pour gérer votre compte. Vous ne pouvez dépenser que le solde disponible.
  • Votre solde mis à jour instantanément : Pas de débit différé avec votre carte visa Hello One
  • Contrôler votre carte : Vous pouvez bloquer et débloquer votre carte à votre guise sur l’application mobile et sur le site web.
  • Paiement sans contact : Vous pouvez gérer le paiement sans contact sur le site ou sur l’application mobile. Pour rappel vous pouvez payer jusqu’à 30€ sans composer votre code confidentiel.

Les plafonds disponibles ?

  • Retraits: 400 € / 7 jours consécutifs
  • Paiements: 1 000 € / 30 jours consécutifs

Mais pas de panique vous partez en voyage, vous pouvez modifier vos plafond de retrait temporairement et ça depuis l’application mobile ou le site.Vos paiements en France comme à l’étranger sont gratuits*

Vous pouvez retirer de l’argent sans frais chez BNP Paribas et l’ensemble de ses filiales

 Qui peut ouvrir un compte Hello One?

Absolument tout le monde! Mais ce type de compte est également très apprécié des jeunes, des étudiants et des personnes au chômage souhaitant changer de banque facilement et rapidement.

Voici un tableau récapitulatif de l’offre Hello One

condition de revenuSans condition d revenu
Offre de bienvenueProfitez de 50€ pour l'ouverture d'un compte.
Carte bancaireCarte visa GRATUIT
Plafond de paiement1000€ sur 30 jours
Plafond de retrait400€ de retrait sur 7 jours

     b.Zoom sur Hello Prime avec son offre à 5 euros par mois.

Le compte Hello Prime est également un compte individuel proposé par Hello bank. Il est également sans engagement mais son offre est plus complète que celle de Hello One. Si vous voyagez régulièrement c’est l’offre qui vous faut ! Tous vos paiements et retraits sont gratuits partout dans le monde pour seulement 5€ par mois.

Pour souscrire à cette offre vous devez justifier d’une revenue minimum de 1000 € net. Cette offre comprends une carte visa Prime et comme pour chaque ouverture de compte vous pouvez bénéficier de l’offre de bienvenue de 50€. Les avantages ne s’arrêtent pas là.

 

Voici le récapitulatif des caractéristiques de l’offre Hello Prime :

  • Ouvrez votre compte individuel dès 1000€. Comme dit précédemment vous devez justifier d’un revenu net de 1000€ pour ouvrir ce compte courant. Ce montant n’est pas très haut et reste accessible a une grand majorité.
  • Une carte bancaire international pour seulement 5 € par mois: Vous aurez le choix entre un débit immédiat ou différé.
  • Assurance et assistance Visa compris dans votre offre : Si vous voyagez, les aléas sont monnaie courante mais avec votre carte Visa Prime plus d’inquiétude. Vous êtes assuré pour l’annulation, le retard d’avion et de train. Mais comme il n’y en a jamais assez, vous avez également une assistance médicale inclus dans votre assurance.
  • Une carte faite pour le voyage: En Europe ou à l’étranger vos opérations restent gratuites.
  • Découvert autorisé: contrairement à l’offre Hello One avec Hello Prime vous allez pouvoir gérer vos autorisations de découvert.
  • Virements gratuits et instantanés.
  • Chéquier.
  • Compte Joint disponible: Chaque utilisateur aura sa propre carte.
  • Accès prioritaire pour les demandes clients.

Comme pour toutes souscriptions voici les informations qu’Hello bank demande :

  • Vivre en France (un justificatif de domicile vous sera demandé)
  • Etre majeur
  • Justifier d’un revenu de 1000€ net
  • Agir à des fins non professionnelles
  • Avoir souscrit la convention de compte de dépôt individuel Hello bank!

Voici un tableau récapitulatif de l’offre Hello Prime.

condition de revenu1000€ net par mois
Offre de bienvenueProfitez de 50€ pour l'ouverture d'un compte.
Carte bancaireCarte visa GRATUIT
Plafond de paiementen fonction de vos revenus
Plafond de retraiten fonction de vos revenus

2.L’offre de Bienvenue

Bénéficier de l’offre de bienvenue de Hello bank après avoir validé votre compte et fait votre premier dépôt (minimum 10 €) sur votre compte en banque.

Hello bank!

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 3. Comment ouvrir un compte chez Hello bank et profiter de l’offre de bienvenue :

Vous pouvez remplir le formulaire d’hello banque en cliquant ici. Si vous respectez les conditions ci-dessous pour ouvrir un compte :

  • Être majeur
  • Résident en France (justificatif de domicile)
  • Justifier de vos revenus ou non en fonction du compte en ligne que vous souhaitez ouvrir (Hello One, Hello Prime, Livret etc).

Dans le formulaire d’ouverture vous devez renseigner vos informations personnelles signer le contrat pour l’ouverture de votre compte en banque.

Une fois terminé faites votre premier dépôt d’un minimum de 10€. Par la suite vous recevrez votre carte Visa par la poste où vous devrez l’activé en effectuer un achat ou en retirant de l’argent dans un distributeur.

Après avoir ouvert votre compte et fait votre premier dépôt vous serez éligible pour recevoir votre offre de bienvenue de 50€.

Nota bene : Si vous êtes client BNP vos informations seront directement envoyées et vous n’aurez pas besoin d’envoyer tous les documents demandés.

4.Présentation des cartes bancaires Hello bank

Hello bank propose plusieurs types de carte bancaire selon vos besoins et votre habitude d’utilisation :

Carte Visa Hello One:

Comme mentionné au début de notre article pour cette carte aucune condition de revenu. Elle est totalement gratuite. Niveau plafond, vous pouvez retirer jusqu’à 400 € tous les 7 jours et 1000€ en paiement avec votre carte Hello One

Carte Visa Hello Prime:

Les conditions de revenue pour obtenir cette carte sont fixées à 1000€ (ce qui reste très abordable). Parfait pour les clients qui voyagent et n’auront rien à débourser pour les paiements et retrait à l’étranger. Bénéficiez également des assurances voyage + une assistance médical en cas de besoin. Le coût de cette carte de crédit est de 5€ seulement par mois.

  • Les plafonds de paiement varient selon vos revenus nets mensuels.
  • Moins de 1800€ : Vous avez le droit d’utiliser 1200€ sur 30 jours consécutifs
  • Entre 1801 et 2499€ : Vous avez le droit d’utiliser 2000€ sur 30 jours consécutifs
  • Plus de 2500€ : Vous avez le droit d’utiliser 2500€ sur 30 jours consécutifs

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  • Les plafonds de retrait varient également :
  • Moins de 1800€ : 500€ sur 7 jours consécutifs
  • Entre 1801 et 2499€ : 800€ sur 7 jours consécutifs
  • Plus de 2500€ : 1000€ sur 7 jours consécutifs

Carte Visa Classic:

Vous pouvez obtenir cette carte gratuitement à partir de 1000€ de revenu net par mois. Vous bénéficiez des assurances classiques de la carte Visa Classic. Pour les plafonds de paiement nous sommes sur 1200€ (30 jours consécutif) pour les paiements en carte et 500 € pour les retraits au ATM (7 jours consécutifs)

Carte Visa Premier:

Vous pouvez obtenir cette carte gratuitement à partir de 1800€ de revenu net par mois. Vous bénéficiez des assurances classiques de la carte Visa Classic + paiement sans contact + changement de votre carte en 2 jours ainsi que de nombreux autres avantage. Pour les plafonds de paiement nous sommes sur 3000€ (30 jours consécutifs) pour les paiements en carte et 1000 € pour les retraits à l’ATM (7 jours consécutifs)

Voici un tableau récapitulatif des Cartes bancaire disponible.

 Carte Visa hello OneCarte Visa Hello PrimeCarte Visa ClassicCarte Visa Premier
Coût pour le clientGratuit5€/moisGratuitGratuit
AssuranceIndisponilbleDisponibleDisponibleDisponible
Assistance médicaleIndisponilbleDisponibleDisponibleDisponible
Condition de revenu0 euros1000 euros par mois1000 euros par mois1800 euros par mois
ChéquierDisponibleDisponibleDisponibleDisponible
Paiement sans contactDisponibleDisponibleDisponibleDisponible

5.Les autres produits que propose Hello bank!

     a. Le compte joint

Le compte joint s’adresse au couple qui souhaite s’engager dans leur vie de couple ou tout simplement simplifier les paiements du quotidien. Un compte joint est un compte ouvert à 2 noms avec 2 cartes bancaires gratuites (Visa premier ou Visa premier) en plus de l’offre de bienvenue de 50€.

Ce que comprend le compte joint :

  • 2 cartes bancaire gratuites : vous n’avez aucune obligation d’utilisation ni aucun frais lié à l’utilisation ou non de vos cartes
  • Obtenir d’autres cartes bancaire : Vous pouvez opter pour l’une de ces deux cartes : Visa Infinite ou Visa electron.
  • Revenu minimum de 1000€

      b.L’épargne avec Hello bank!

Vous pouvez retrouver chez Hello bank les produits d’épargne courant. Livret A , PEL Livret développement durable et solidaire ( LDDS)

Livret A : Ce livret qui est proposé par la plupart des banques physiques classiques ne nécessite plus de présentation. Placement de nos grands-parents pour nos 18 ans, son taux évolue en fonction de l’inflation et de plusieurs autres paramètres. Et concrètement pour vous ? C’est un placement défiscalisé avec une épargne rémunérée à hauteur de 0,75% par an pour un maximum de 22 950€. Le Montant minimal pour une ouverture est de 10€.

PEL (Plan d’épargne logement) : Préparez vos projets immobiliers et profitez d’un taux de 1% durant tout le long de votre contrat. Vous pouvez investir jusqu’à 61 200€.

CEL : Toujours dans l’optique de préparer vos projets immobiliers, le CEL (compte épargne logement) vous rémunère à un taux de 0,5% par an pour un maximum de 15 300€

Livret Jeune : Epargne qui ne concerne que les jeunes de 12 à 25 ans. Hello bank propose d’ouvrir un livret jeune rémunéré à hauteur de 2% pour un maximum de 1600€.

 

     c.Découvrez les épargnes créées et commercialisées par Hello Bank :

Livret Hello : Livret gratuit que vous pouvez ouvrir à n’importe quel moment avec un versement et un retrait minimal de 10€. Le taux est 0,2% et vous n’avez aucun plafond.

Livret Hello + : Livret également gratuit et sans frais où les taux évolues en fonction de votre épargne. Versement et un retrait minimal de 10€

  • 0,2% pour les fonds entre 0 et 9 999 euros
  • 0,4% pour les fonds entre 10 000 et 49 999 euros
  • 0,6% pour les fonds entre 50 000 et 99 999 euros
  • 1% pour les fonds supérieurs ou égaux à 100 000 euros.

Assurance vie : Avec l’assurance vie Hello affiche un rendement de 1,10% sur son fond en euros en 2019. Le contrat proposé par Hello Bank est gratuit.

6.Notre avis!

Pourquoi vous devriez choisir Hello bank ? Car la solidité d’une goupe comme la BNP Paribas est toujours rassurante quand vous confiez vos économies.

De plus, les avantages des produits Hello bank ne sont pas négligeables et vous permet en plus de confier votre argent, d’en économiser ! Stop aux frais de tenue de compte, aux cartes avec des prix exorbitants.

Hello bank!

50€ offerts à l’ouverture de votre compte. Optez pour une banque en ligne nouvelle génération et profitez de nombreux avantages !

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